Semaine IA finance : ce qui vient de tomber

Le problème que personne ne te dit

La finance, c'est le secteur où une IA qui se trompe avec aplomb coûte le plus cher. Un modèle qui invente un chiffre, une source ou une tendance, et tu prends une décision sur du vent. C'est exactement pour ça que les deux annonces de la semaine tournent autour du même mot : la traçabilité. Pas « l'IA te donne la réponse », mais « l'IA te donne la réponse ET la source, cellule par cellule, filing par filing ». Sans ça, aucun pro ne signe. Toi non plus tu ne devrais pas.

Retiens donc une règle avant les prompts : tu ne fais jamais confiance à un chiffre que l'IA ne rattache pas à une source vérifiable. Les outils ci-dessous sont bâtis pour ça. Les prompts plus bas forcent la citation. C'est ce qui sépare t'informer de te raconter une histoire.

Sources : Claude for Financial Services · Les 10 agents finance d'Anthropic · Perplexity Finance · Perplexity, réponses pour chaque investisseur.

Ce qui est vraiment tombé (les faits, pro vs grand public)

Claude for Financial Services (Anthropic). Une offre pensée pour les institutions : dix modèles d'agents prêts à l'emploi pour les tâches les plus lourdes (construire un pitchbook, filtrer des dossiers KYC, clôturer les comptes en fin de mois, faire une revue de valorisation). Chaque agent combine des compétences, des connecteurs de données gouvernés (Databricks, Snowflake, LSEG, Moody's, MT Newswires) et des sous-agents. Point clé : chaque nombre produit est attribué à sa source, pour qu'un analyste puisse remonter à la donnée avant d'agir. Claude s'intègre aussi dans Excel, PowerPoint et Word via les add-ins Microsoft 365 : dans Excel, il lit, analyse et modifie le tableur en direct, débogue les formules et te renvoie aux cellules concernées. Repère de crédibilité : Claude Opus 4 a passé 5 des 7 niveaux du Financial Modeling World Cup et scoré 83 % sur des tâches Excel complexes.

Honnêteté : cette offre est faite pour les banques et les fonds, pas pour toi en solo. MAIS le cœur (Claude qui lit et analyse tes fichiers en citant chaque nombre) est déjà accessible aujourd'hui sur Claude, en y déposant ton propre tableur ou ton export bancaire. C'est ce qu'exploite le prompt 4.

Perplexity Finance. Un espace gratuit qui réunit en une interface : prix en temps réel, graphiques, historique de résultats, notes d'analystes, une heatmap sectorielle, un screener en langage naturel, et surtout un accès direct aux dépôts SEC/EDGAR (10-K, 10-Q, 8-K, S-1, 20-F). Son Earnings Hub agrège le calendrier des résultats et synthétise un call pendant qu'il a lieu : transcription, résumé, extraction du chiffre d'affaires et du BPA en direct. Partenaires de données : SEC/EDGAR, FactSet, S&P Global, Morningstar, LSEG, Quartr, entre autres.

Honnêteté : Perplexity Finance est utilisable par tout le monde, gratuitement, et c'est la meilleure porte d'entrée pour un particulier. Les prompts 1, 2 et 3 s'appuient dessus.

Le duo qui marche : Perplexity Finance pour la donnée fraîche et sourcée, Claude pour le raisonnement et la synthèse. Voici les 4 workflows.

Les 4 prompts (copier-coller)

Prompt 1 — Le screener en langage naturel (Perplexity Finance)

Ouvre Perplexity Finance et colle ta recherche en une phrase. Tu décris la boîte, pas des filtres.

Sur les marchés actions, trouve-moi les sociétés qui cochent TOUTES ces conditions,
avec la donnée la plus récente et la source pour chaque critère :
- secteur : [ex. cybersécurité / énergie renouvelable / luxe]
- capitalisation : [ex. entre 2 et 20 milliards]
- croissance du chiffre d'affaires : [ex. > 15 % sur le dernier exercice]
- rentable (résultat net positif sur les 4 derniers trimestres)
- [ajoute ton critère : dette faible, dividende, zone géographique...]

Donne-moi un tableau : nom, ticker, capitalisation, croissance, marge nette,
et une phrase sur ce que fait la boîte. Cite la source et la date de chaque chiffre.
Si un critère n'est pas vérifiable, dis-le au lieu de deviner.

Prompt 2 — La thèse bull et bear d'une action (Claude, données Perplexity)

Va chercher les faits sur Perplexity Finance (page du ticker + dernier 10-Q ou 8-K), copie-les, puis colle-les dans Claude avec ce prompt.

Voici des données récentes et sourcées sur l'action [TICKER / nom] :
[Colle ici : prix, résultats récents, extraits du dernier dépôt SEC, notes d'analystes.]

Agis comme deux analystes qui ne sont d'accord sur rien.

1. L'OPTIMISTE : la thèse d'achat la plus solide. 3 catalyseurs concrets, chiffrés,
   chacun rattaché à un élément que je t'ai donné.
2. LE SCEPTIQUE : la thèse inverse. 3 risques réels, dont au moins un que l'optimiste
   ignore. Ce qui casse en premier.
3. LE JUGE : qu'est-ce qui, factuellement, ferait basculer la décision ? Quelles 2
   données je dois surveiller au prochain trimestre ?

Règle absolue : n'utilise QUE les données que je t'ai fournies. Si une information
manque, écris "non disponible dans les données fournies". N'invente aucun chiffre.

Prompt 3 — Décrypter des résultats trimestriels en 2 minutes (Claude)

Récupère le résumé ou le transcript d'un call sur l'Earnings Hub de Perplexity Finance, colle-le dans Claude.

Voici le compte rendu des résultats trimestriels de [société] :
[Colle le résumé / transcript de l'Earnings Hub.]

Explique-moi ça comme à quelqu'un d'intelligent mais pressé, en 5 blocs courts :
1. LE VERDICT : résultats au-dessus ou en dessous des attentes ? Sur le chiffre
   d'affaires ET le bénéfice. Donne l'écart.
2. LA GUIDANCE : les prévisions ont-elles monté, baissé ou stagné ?
3. LE TON DU MANAGEMENT : qu'est-ce qui a changé dans le discours ?
4. LES 3 DRAPEAUX ROUGES : ce qu'un investisseur pressé raterait.
5. LA QUESTION À CREUSER avant toute décision.

Si une donnée n'est pas dans le texte, dis "non précisé". Zéro invention.

Prompt 4 — L'audit de ton budget perso (Claude + ton fichier)

Exporte tes relevés bancaires en CSV ou Excel, dépose le fichier dans Claude, colle ce prompt.

Je te donne l'export de mes dépenses (fichier joint).

Analyse-le et rends-moi un audit clair :
1. RÉPARTITION : classe mes dépenses par catégorie, en montant et en pourcentage.
2. LES FUITES : les 5 postes où je dépense plus que je ne le crois, ou en hausse
   sans raison. Chiffre chacun et pointe les lignes concernées.
3. LES ABONNEMENTS : liste tout ce qui ressemble à un prélèvement récurrent, avec
   le total annuel. Signale les doublons ou ce qui a l'air oublié.
4. LE PLAN : 3 actions concrètes pour récupérer de la marge le mois prochain,
   avec le montant estimé pour chacune.
5. LA PROJECTION : à ce rythme, où j'en suis dans 3 mois ?

Chaque chiffre que tu avances doit être rattaché à des lignes réelles du fichier.
Ne devine jamais un montant.

L'astuce de pro

Quand t'en servir, et l'avertissement qui compte

Ces workflows servent à comprendre, comparer et organiser, plus vite et avec des sources. Ils ne remplacent pas un professionnel. Ceci n'est pas un conseil en investissement : une IA, même sourcée, peut se tromper, et les marchés ne se résument pas à un prompt. Vérifie toujours les chiffres à la source avant d'agir, et pour toute décision qui engage ton argent, parle à un conseiller qualifié. L'IA te fait gagner du temps de recherche. La décision reste la tienne.